缺乏经验的虚拟金融资产投资者被限制在5000欧元以内

根据马耳他金融服务管理局发布的最新规定,缺乏经验的投资者在任何12个月内只能购买价值5000欧元的虚拟金融资产,如初始硬币产品。只有那些被定义为有经验的投资者才能进行更多的投资,例如那些已经参与ICO的人,他们的投资不超过其净资产的1%-不包括他们的住房。这些资产的发行人的规则是在夏季进行两次协商的结果,鉴于其风险的性质,已经制定了一个相对较高的标准。金融和社会福利部认为,通过不加密资产进行欺诈和洗钱是国际金融服务监管机构关注的问题。人们还认识到,欺诈者利用初始硬币产品周围不受管制的环境来培养未受教育和未受保护的受害者。

这些规则规定了其他投资者保护机制,包括需要独立的第三方作为资产和投资者基金的受托人。2017年11月,欧洲证券和市场管理局(EuropeanSecuritiesandMarketAuthority)警告投资者ico的高风险,强调ico很容易受到非法活动的影响,其中一些被认定为欺诈,而一些ico也可能被用于洗钱目的。所有投资资本的损失,以及退出选择的缺乏和价格的极端波动。上周,马耳他被列入七个司法管辖区的名单,并在向ESMA提出的建议中对ICO和数字货币采取了“明显积极的做法”。该报告由其证券和市场利益相关者团体为ESMA编写,ESMA是一个独立的欧洲机构,为ESMA、其监事会和利益相关者之间的磋商提供了便利。

该小组制定了欧洲联盟和欧洲经济区(EEA)国家证券监管机构在ICO和数字货币领域的立法发展和监管方法。本报告的目的是在现有法规的基础上,就如何控制ICO和虚拟货币风险,主要是投资者风险,向ESMA提供建议。